陸股題材強海外資金瘋狂湧入!趁著低點長線布局高股息存股!

(圖片:高股息稅制;來源:健保局)

 

 

2021年機構最看好的市場

根據世界銀行的經濟展望報告指出,今年全球經濟成長率可來到4%,若細看各國今年展望,美國將成長3.5%、歐元區3.6%、日本2.5%,而中國將可強勢增長7.9%。若再從出口數據來觀察,中國已連續6個月出口成長達20%以上。由此看來今年的經濟復甦,將會由新興亞洲市場主導,而中國市場則是作為其中的領頭羊。

 

經濟復甦將帶動大型股

我們若進一步觀察,由於中國在新冠疫情的控制相對其他地區要來得好,因此對比歐、美政府必須大量撒錢救經濟,中國財政部門則有更多的餘力,可以將資源集中在新基建的發展上,諸如5G基地台、人工智能、數據中心等建設,相關項目的投資規模將可上看1兆人民幣以上,帶動中國經濟穩定復甦。此外,相較於美股過高的估值,中國股市基期依舊偏低,因此當經濟復甦力道逐漸轉強,諸如金融、公共事業、地產等大型價值股的股價表現,也將跟著有所表現。

 

成長或價值?先釐清目的

與新基建相關的成長股,受到產業的需求升溫,股價也會跟著被帶動上來,因此,對於追求波段價差的投資人,投資與之相關的ETF如中信中國50(00752)就是很好的方式,既可跟上產業題材又能省去選股困擾。對於長線投資人來說,我們的著眼點則是大型股在市場上的高市佔率。當經濟開始回溫所帶動的消費力道,便能為這些公司的獲利提供穩定的收益分配。

 

 

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低基期切入高股息ETF

相較於成長股的高波動特性,高股息指數中的這些大型股,雖然股市整體上漲的時候,其漲幅表現不如成長股。但是當股市修正時,由於其獲利與配息穩定的特性,反而吸引了避險需求與想要逢低進場的買盤,使其股價具有抗跌的特性。因此,在目前陸股的低基期環境下,正是切入這些大型股很好的機會。當然,如果不知道該選哪一支股票,也可以高股息ETF來做長線投資的布局,如中信中國高股息ETF(00882)。

 

高股息稅務差異

中國高股息ETF發放之股息,被歸類為境內所得,需申報所得稅。在申報時,可選擇合併計稅或分開計稅。若所得稅率為20%以下,可以選擇將股利所得併入綜所稅的「合併計稅」來申報。若所得稅率在30%或40%的高所得族群,適用稅率較高,選擇單一稅率28%的「分開計稅」較優惠。

 

二代健保補充保費

若ETF的發行價為15元,年配息率7%。考量到一年配息兩次,因此以目前而言,若購買量達到96張才有被徵收二代健保補充保費的可能。
試算:(96*15000*7%*40%)/2=20160,便需繳交二代健保補充保費20160*2.11%=425元

 

 

(本公開資訊,皆為學術研究所用,並無涉及個股未來交易價位之研判、建議或提供交易策略之建議,在撰寫過程中,未考量讀者個別的財務狀況與需求;故所提供的資訊無法適用於所有客戶或投資人,讀者應審慎考量本身之投資風險,並就投資結果自行負責。)